Эксперт Бархота рассказал о подозрительных для банка действиях клиента 0 EN
Следите за нашими новостями в удобном формате
Есть новость? Присылайте!
Нужно придерживаться нескольких правил, чтобы банк не посчитал подозрительными перевод или снятие денег в банкомате. Об этом эксперт финансового рынка Андрей Бархота сообщил в понедельник, 1 сентября.
С сентября российские банки смогут ограничивать выдачу наличных денег до 50 тыс. рублей за двое суток, если у сотрудников появится подозрение, что их снимают злоумышленники, передает RT. Уточняется, что банк, обслуживающий карту гражданина, обязан осуществить проверку операции при помощи специального перечня признаков подозрительных транзакций, передает НСН.
К подозрительным признакам, позволяющим ограничивать снятие наличных, отнесли случаи, когда клиент под влиянием аферистов может снимать деньги в течение суток после оформления кредита (займа), увеличивает лимит на выдачу наличных, переводит на свой счет более 200 тыс. рублей по СБП со своего счета в другом банке, досрочно закрывает вклад на аналогичную сумму, передает ИА Регнум.
«Перед совершением перевода денег или снятием наличных нужно подумать, не покажется ли ваша операция подозрительной для банка. Тут могут иметь значение периодичность, сумма или место расположения банкомата», — предупредил Бархота в беседе с «Абзацем».
Так, если вы раньше не переводили или не снимали большую сумму, то лучше разбить ее на части или сделать это в кассовом узле. Также маркером для банка может стать и активный разговор клиента по телефону накануне операции.
«Также в мобильном банке важно заполнить графу назначения перевода. Многие считают ее лишней, но лучше указать назначение перевода, чтобы операция не вызывала подозрений», — заключил специалист.
Председатель Государственной думы (ГД) Вячеслав Володин 30 августа анонсировал ряд законопроектов, которые вступят в силу с сентября 2025 года, сообщает 360.ru. Он уточнил, что с начала осени заработает комплекс мер, направленных на борьбу с мошенниками, — в их число вошли так называемые «периоды охлаждения» при выдаче кредитов, сообщается на сайте kp.ru. В течение данных переводов не будут осуществляться финансовые операции; возможность назначать уполномоченных лиц для подтверждения переводов со счетов и получения наличных.
Все важные новости — в канале «Известия» в мессенджере МАХ
